Cos’è un fondo comune?

Come sempre quando si investe ci si espone ad un rischio. Questo rischio dipende dall’andamento del fondo che, a sua volta, dipende dall’andamento dei mercati finanziari in cui esso investe.

Per sua natura, un fondo è uno strumento finanziario gestito e molto differenziato.
Gestito significa che un Team di professionisti si occupano di seguirne l’andamento e decidere di conseguenza come strutturarlo.
Differenziato perché all’interno del portafoglio del fondo ci sono molti titoli diversi tra loro e quindi, quando uno di questi ha andamento negativo viene mediato da altri in positivo.

Il valore disponibile è quanto vale il tuo investimento, al netto quindi di quanto hai versato e rimborsato e dell’utile o perdita generato dall’investimento stesso.

Questo valore si aggiorna tutti i giorni di apertura dei mercati (Lun-Ven, escluso festivi), quando viene calcolato il nuovo valore della quota del fondo sottoscritto.

I fondi PIR (Piani Individuali di Risparmio) sono fondi che, grazie alla particolare composizione del loro portafoglio (che investe prevalentemente nel mercato azionario italiano di piccole-medie imprese), sono esenti da tassa successoria e, dopo 5 anni permettono di beneficiare dell’esenzione fiscale sull’utile.

Normalmente, quando si rimborsa un investimento, il guadagno viene tassato al 26% circa. Con i fondi PIR, al raggiungimento di un’anzianità di 5 anni pro quota, anche in caso di rimborso in utile, non si ha alcuna ritenuta e quindi il lordo è uguale al netto rimborsato.

E’ un fondo che investe prevalentemente in aziende che promuovono caratteristiche ambientali e/o sociali.

Investire secondo criteri ESG (Environmental, Social, Governance) significa costruire un portafoglio di investimento che valuti aziende e Paesi in base al loro grado di rispetto della sostenibilità, misurando fattori ambientali, sociali e di governance.